Vorsorgeanalyse

Sorgen Sie für ein gutes Zukunftsgefühl

Analysieren Sie Ihre Vorsorgesituation und ermitteln Sie Ihr finanzielles Potenzial innert kürzester Zeit. Unser kostenloser Online-Rechner hilft Ihnen, Klarheit über Ihre finanzielle Zukunft im Falle von Todesfall, Invalidität oder Pensionierung zu gewinnen.

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Vorsorgeanalyse

Klarheit über die eigene Vorsorgesituation gewinnen

Haben Sie einen neuen Job? Eine neue Wohnung oder ein Eigenheim? Oder sich verändernde familiäre Zustände? Dann sollten Sie in jedem Fall eine Vorsorgeanalyse starten. Aber auch ohne besondere Ereignisse ist eine regelmässige Überprüfung Ihrer Situation immer vorteilhaft.

Erhalten Sie einen umfassenden Einblick in Ihre Vorsorgesituation und identifizieren Sie schnell und einfach mögliche Lücken bei Pensionierung, Invalidität oder im Todesfall. Vergleichen Sie Ihre Absicherung mit anderen Personen in ähnlichen Lebenssituationen, um zu sehen, wie Sie stehen, und passen Sie Ihren Vorsorgeschutz bei Bedarf an. Dabei werden Ihnen transparent die Kosten einer möglichen Absicherung und die entsprechenden Lösungen aufgezeigt. Profitieren Sie zudem von einer professionellen Beratung oder laden Sie die Analyse herunter.

Berechnen Sie Ihr Potenzial

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Treffgenaue Vorsorgeanalyse: Das brauchen Sie

Für eine präzise Vorsorgeanalyse benötigen wir von Ihnen bestimmte Angaben, die Ihnen helfen, Ihre Vorsorgesituation genau zu erfassen – optional auch von Ihrem Partner oder Ihrer Partnerin. Je umfassender Ihre Informationen sind, desto genauer wird Ihre Analyse. Um eine ungefähre Berechnung vorzunehmen, können Sie auch alternativ Ihre letzte Steuererklärung nutzen.

Vorsorgeausweis der Pensionskasse

Halten Sie Ihren aktuellen Vorsorgeausweis bereit. Alternativ können Sie den Durchschnittswert oder das BVG-Minimum angeben.

Erspartes und Vermögen

Geben Sie Informationen zu Ihren Ersparnissen an, einschliesslich herkömmlicher Bank- oder 3a-Sparkonten sowie Freizügigkeitsleistungen.

Lebensversicherung

Stellen Sie sicher, dass Sie die Policen Ihrer Lebensversicherungen (Säule 3a oder 3b) bereithalten.

Wohnsituation

Halten Sie für Eigenheimbesitzer Hypothekeninformationen und jährliche Hypothekenzahlungen bereit. Mieter sollten die Höhe der monatlichen Miete und eventuelle Nebenkosten angeben.

Highlight für Kundinnen und Kunden der Beruflichen Vorsorge von Pax

Auf der letzten Seite Ihres persönlichen Vorsorgeausweises finden Sie einen QR-Code, den Sie einscannen können, und alle relevanten Informationen werden direkt in den Rechner eingefügt.

Warum macht die Vorsorge bei Pax Sinn?

Wir erklären es Ihnen – anschaulich, einfach und klar, statt trocken und theoretisch.

Koordiniert in die Pensionierung

Altersvorsorge in der Schweiz? Das sind doch die drei Säulen – also alles ganz einfach! Aber der Teufel steckt im Detail, sagt man. Zum Glück geht bei der Altersvorsorge alles mit guten Dingen zu. Ordentlich und koordiniert. Auch dank dem Koordinationsabzug.

Wir zahlen Ihre Prämie, wenn Sie nicht arbeiten können

Ob kaputtes Knie oder psychische Erschöpfung: Wer zahlt Ihre Prämie für die Säule 3a, wenn Sie nicht arbeiten können? Für diesen Fall können Sie sich absichern: Bei Erwerbsunfähigkeit befreien wir Sie von der Säule-3a-Prämie. Die Zusatzprämie dafür lohnt sich auch für Sie.

Stück für Stück 3a zurück

Immer brav in die Säule 3a einzahlen, check! Mit dem Erreichen des Referenzalters können Sie sich das Geld endlich auszahlen lassen. Aber Moment: Mit der Auszahlung aus der 2. Säule und der Säule 3a fallen Steuern an. Was tun? Wir zeigen Ihnen, warum ein gestaffelter Bezug der Säule 3a sinnvoll ist.