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Pax, Fondazione collettiva Balance

Trading equilibrato

La Pax, Fondazione collettiva Balance è la prima fondazione a offrire una soluzione previdenziale che include assicurazione completa e autonomia parziale. Ciò offre ai clienti una soluzione per la loro previdenza professionale che tiene conto della necessità di un equilibrio tra sicurezza e potenziali rendimenti.

Steinstapel

Informazioni sulla fondazione - Dati chiave al 30.09.2025

3.2

Per cento

Performance della componente di risparmio orientata al rendimento
105

Per cento

Grado di copertura parte orientata al rendimento (non rivisto)
1.75

Per cento

Interesse tecnico
250.4

Milioni di CHF

Totale di bilancio
2020

Numero persone assicurate

di cui 13 pensionati e pensionate di vecchiaia, incluse le rendite di vecchiaia differite
40

Anni

Età media
276

Adesioni

Aziende

Historie der Performance nach Quartal

2025Grado di copertura parte orientata al rendimento (non revisto)Performance della parte orientata al rendimento
Q1 / 2025102.0%1.2%
Q2 / 2025103.1%1.2%
Q3 / 2025105.0%3.2%

2024

2024Grado di copertura parte orientata al rendimento (revisto)Performance della parte orientata al rendimento
Q1 / 2024106%3.9%
Q2 / 2024107%5.0%
Q3 / 2024103.9%6.5%
Q4 / 2024103.9%7%

2023

2023Grado di copertura parte orientata al rendimentoPerformance della parte orientata al rendimento
Q1 / 2023102.7%2.5%
Q2 / 2023107.00%5.00%
Q3 / 2023102.34%2.79%
Q4 / 2023103.00%4.32%

2022

2022Grado di copertura parte orientata al rendimentoPerformance della parte orientata al rendimento
Q4 / 2022101.00%

Pax DuoStar: die sichere und renditeorientierte Vorsorgelösung der Pax, Sammelstiftung Balance

  • Con Pax DuoStar, la Pax, Fondazione collettiva Balance offre ai propri clienti una soluzione previdenziale per l’intero processo di risparmio (risparmio positivo e negativo) che combina un’assicurazione completa e una soluzione semiautonoma.
  • Nello specifico, ciò significa che il 50 percento dell’intero processo di risparmio è completamente assicurato; la restante parte viene investita in modo orientato al rendimento.
  • Di conseguenza, la Fondazione collettiva Balance assume il rischio solo per la metà dell’intero processo di risparmio; i rischi nel processo di risparmio includono perdite di conversione, mortalità e longevità, nonché rischi di investimento.
  • Eventuali misure volte a rimediare una sottocopertura vengono addebitate solo sulla metà dell’avere previdenziale o sulla metà del salario.
Anlagestrategie DuoStar

Strategia di investimento

  • Il Consiglio di fondazione determina la strategia di investimento orientata al rendimento per la parte gestita secondo il modello della semiautonomia (parte di risparmio orientata al rendimento); per la quota di risparmio orientata al rendimento, il rischio d’investimento è assunto dalla Fondazione collettiva Balance e dalle casse di previdenza a essa affiliate.
  • Per la parte gestita secondo il modello dell’assicurazione integrale (parte di risparmio interamente assicurata), è Pax, Società svizzera di assicurazione sulla vita SA a determinare la strategia di investimento orientata alla copertura.
  • Il patrimonio è investito da Pax Asset Management AG.

Modello di interesse

  • L’interesse dell’avere previdenziale della quota di risparmio orientata al rendimento dipende dal grado di copertura. Questo meccanismo di partecipazione è definito nel regolamento ed è quindi trasparente e programmabile.
  • Oltre agli interessi sull’avere previdenziale nella quota di risparmio interamente assicurata, vengono accreditate le eccedenze di Pax, Società svizzera di assicurazione sulla vita SA.

Distribuzione della copertura assicurativa completa in base ai rischi

  • I rischi per il caso di decesso o di invalidità prima del pensionamento vengono riassicurati al 100 percento presso Pax, Società svizzera di assicurazione sulla vita SA.
  • Le prestazioni pensionistiche e le relative prestazioni per i superstiti sono riassicurate al 50 percento presso Pax, Società svizzera di assicurazione sulla vita SA e al 50 percento presso la Fondazione collettiva Balance.

Menti intelligenti al volante

Direzione aziendale

Lien Nguyen

Lien Nguyen

amministratore delegato Pax, fondazione collettiva Balance

Janine Schwarz

Janine Schwarz

membro del consiglio di amministrazione di Balance

Consiglio di fondazione

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Anton Widler

Rappresentanti del datore di lavoro

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Daniel Zumbühl

Rappresentanti del datore di lavoro

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Fabian Wetzler

Presidente del Consiglio di fondazione, rappresentanti dei lavoratori

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Thomas Heinzelmann

Rappresentanti dei lavoratori

Il Consiglio di amministrazione ha spiegato rapidamente

Rappresentanza di Pax, Fondazione Collettiva Balance

L'amministrazione rappresenta Pax e la Fondazione Collettiva Balance all'esterno. Questo include la partecipazione a conferenze, incontri settoriali e altri eventi pubblici. La rappresentanza comprende anche la comunicazione con le parti interessate, inclusi datori di lavoro, assicurati, autorità e il pubblico, al fine di promuovere la fiducia e la reputazione della fondazione.

Gestione strategica e operativa della fondazione

L'amministrazione è responsabile dell'orientamento strategico e della gestione operativa quotidiana della fondazione. Ciò include lo sviluppo e l'implementazione di strategie a lungo termine per raggiungere gli obiettivi della fondazione. A livello operativo, l'amministrazione assicura una gestione efficiente delle operazioni quotidiane, inclusa la gestione dei dati dei membri, l'amministrazione dei contributi e la liquidazione delle prestazioni. La gestione strategica comprende anche l'adattamento della fondazione ai cambiamenti del mercato e dell'ambiente normativo.

Garantire la stabilità finanziaria della fondazione

Un compito centrale dell'amministrazione è garantire la stabilità finanziaria della cassa pensione. Ciò comporta un'attenta supervisione e gestione delle finanze della fondazione, inclusi l'investimento dei fondi pensione, la pianificazione della liquidità e il controllo dei rischi. L'amministrazione deve garantire che la fondazione sia sempre in grado di soddisfare i suoi impegni verso i membri e che la strategia di investimento venga attuata con un livello di rischio adeguato. Rapporti finanziari regolari e analisi sono necessari per monitorare la salute finanziaria della fondazione e apportare eventuali adeguamenti necessari.

Compiti del consiglio di fondazione spiegati rapidamente

Incarichi

Il Consiglio di fondazione è l'organo supremo della Fondazione, 

  • è responsabile della direzione generale dell’istituto di previdenza
  • garantisce il rispetto degli obblighi di legge
  • determina gli obiettivi e i principi strategici dell’istituto di previdenza e i mezzi per raggiungerli
  • stabilisce l'organizzazione dell’istituto di previdenza
  • assicura la sua stabilità finanziaria
  • supervisiona la gestione degli affari e della proprietà
La composizione del Consiglio di fondazione

Composizione

La composizione del Consiglio di fondazione è la seguente:

  • due rappresentanti dei datori di lavoro 
    Qualsiasi persona fisica che sia un datore di lavoro affiliato o sia a esso collegata da un rapporto d’impiego o come membro di un organo può essere eletta rappresentante del datore di lavoro nel Consiglio di fondazione.

  • due rappresentanti dei dipendenti 
    Qualsiasi rappresentante dei dipendenti della Commissione per la previdenza del personale può essere eletto rappresentante dei dipendenti nel Consiglio di fondazione. Devono essere assicurati presso la fondazione.

La durata del mandato è di quattro anni (01.07.2022 - 30.06.2026).

Requisiti del Consiglio di fondazione Pax

Requisiti personali per i singoli membri:

  • disponibilità alla gestione (tempo, interesse, pensiero imprenditoriale)
  • impegno attivo (disponibilità al dialogo e capacità di prendere decisioni)
  • collegialità e capacità di lavorare in team