Lancer une analyse de prévoyance

Veillez à ce que votre avenir soit serein

Analysez votre situation de prévoyance et déterminez votre potentiel financier en un temps record. Notre calculateur en ligne gratuit vous aide à y voir plus clair sur votre avenir financier en cas de décès, d’invalidité ou de retraite.

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Analyse de prévoyance

Faire le point sur sa propre situation en matière de prévoyance

Vous avez un nouveau travail? Un nouvel appartement ou un logement en propriété? Ou des conditions familiales changeantes? Dans ce cas, vous devriez dans tous les cas lancer une analyse de prévoyance. Mais même en l’absence d‘événements particuliers, il est toujours préférable de vérifier régulièrement votre situation.

Obtenez un aperçu complet de votre situation de prévoyance et identifiez rapidement et facilement les éventuelles lacunes en cas de retraite, d’invalidité ou de décès. Comparez votre couverture avec d’autres personnes dans des situations similaires pour voir où vous en êtes et adaptez votre couverture de prévoyance si nécessaire. Les coûts d’une éventuelle couverture et les solutions correspondantes vous sont alors présentés en toute transparence. Profitez en outre d’un conseil professionnel ou téléchargez l’analyse.

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Analyse précise de la prévoyance: ce dont vous avez besoin

Pour une analyse précise de la prévoyance, nous avons besoin de certaines informations de votre part, qui vous aideront à cerner précisément votre situation en matière de prévoyance – en option également de la part de votre partenaire. Plus vos informations sont complètes, plus votre analyse sera précise. Pour effectuer un calcul approximatif, vous pouvez également utiliser votre dernière déclaration d’impôts.

Certificat de prévoyance de la caisse de pension

Préparez votre certificat de prévoyance actuel. Vous pouvez également indiquer la valeur moyenne ou le minimum LPP.

Épargne et patrimoine

Indiquez des informations sur votre épargne, y compris les comptes bancaires traditionnels ou les comptes d’épargne 3a ainsi que les prestations de libre passage.

Assurance-vie

Assurez-vous d’avoir les polices de vos assurances-vie (pilier 3a ou 3b) à portée de main.

Situation du logement

Pour les propriétaires, tenez à disposition des informations sur les hypothèques et les paiements hypothécaires annuels. Les locataires doivent indiquer le montant du loyer mensuel et les éventuelles charges.

Point fort pour les clientes et les clients de la Prévoyance professionnelle de Pax

Sur la dernière page de votre certificat de prévoyance personnel, vous trouverez un code QR que vous pourrez scanner et toutes les informations pertinentes seront directement insérées dans le calculateur.

Pourquoi la prévoyance chez Pax a du sens?

Nous vous l’expliquons – de manière illustrée, simple et claire, sans être sec et théorique.

Coordonné à la retraite

La prévoyance vieillesse en Suisse? Ce sont les trois piliers – tout est très simple! Mais on dit que le diable se cache dans les détails. Heureusement, en matière de prévoyance retraite, tout se passe bien. En ordre et coordonné. Et c'est aussi grâce à la déduction de coordination.

Nous paierons votre prime si vous ne pouvez pas travailler

Qu'il s'agisse d'un genou cassé ou d'un épuisement mental, qui paie votre prime du pilier 3a si vous ne pouvez pas travailler? Vous pouvez vous protéger contre cette éventualité: en cas d'incapacité de gain, nous vous exonérons de la prime du pilier 3a. La prime supplémentaire vaut également la peine pour vous.

Retrait progressif du pilier 3a

Vous avez toujours sagement effectué des versements dans le pilier 3a, et c’est une bonne chose! Maintenant que vous avez atteint l’âge de référence, vous pouvez enfin obtenir le versement de votre argent. Mais minute: le versement des piliers 2 et 3a engendre des impôts. Que peut-on faire? Nous vous montrons pourquoi le retrait échelonné du pilier 3a est judicieux.