Pax, Fondazione collettiva Balance

Dati chiave al 31.12.2023

Performance della componente di risparmio orientata al rendimento

4.32

Per cento

Grado di copertura parte orientata al rendimento (non redatto)

103

Per cento

Interesse tecnico

1.75

Per cento

Totale di bilancio

25.2

Millions de CHF

Numero persone assicurate attive

304

Persone

Età media

37

Anni

Storia della performance per trimestre

2023	Grado di copertura parte orientata al rendimento	Performance della parte orientata al rendimento
Q1 / 2023	102.70%	2.55%
Q2 / 2023	103.20%	3.95%
Q3 / 2023	102.34%	2.79%
Q4 / 2023	103.00% (unrevidiert)	4.32%

	Grado di copertura parte orientata al rendimento	Performance della parte orientata al rendimento
Q4 / 2022	101.00%


Q4 / 2022	101.00%

Con Pax DuoStar, la Pax, Fondazione collettiva Balance offre ai propri clienti una soluzione previdenziale per l’intero processo di risparmio (risparmio positivo e negativo) che combina un’assicurazione completa e una soluzione semiautonoma.
Nello specifico, ciò significa che il 50 percento dell’intero processo di risparmio è completamente assicurato; la restante parte viene investita in modo orientato al rendimento.
Di conseguenza, la Fondazione collettiva Balance assume il rischio solo per la metà dell’intero processo di risparmio; i rischi nel processo di risparmio includono perdite di conversione, mortalità e longevità, nonché rischi di investimento.
Eventuali misure volte a rimediare una sottocopertura vengono addebitate solo sulla metà dell’avere previdenziale o sulla metà del salario.

Il Consiglio di fondazione determina la strategia di investimento orientata al rendimento per la parte gestita secondo il modello della semiautonomia (parte di risparmio orientata al rendimento); per la quota di risparmio orientata al rendimento, il rischio d’investimento è assunto dalla Fondazione collettiva Balance e dalle casse di previdenza a essa affiliate.
Per la parte gestita secondo il modello dell’assicurazione integrale (parte di risparmio interamente assicurata), è Pax, Società svizzera di assicurazione sulla vita SA a determinare la strategia di investimento orientata alla copertura.
Il patrimonio è investito da Pax Asset Management AG.

L’interesse dell’avere previdenziale della quota di risparmio orientata al rendimento dipende dal grado di copertura. Questo meccanismo di partecipazione è definito nel regolamento ed è quindi trasparente e programmabile.
Oltre agli interessi sull’avere previdenziale nella quota di risparmio interamente assicurata, vengono accreditate le eccedenze di Pax, Società svizzera di assicurazione sulla vita SA.

I rischi per il caso di decesso o di invalidità prima del pensionamento vengono riassicurati al 100 percento presso Pax, Società svizzera di assicurazione sulla vita SA.
Le prestazioni pensionistiche e le relative prestazioni per i superstiti sono riassicurate al 50 percento presso Pax, Società svizzera di assicurazione sulla vita SA e al 50 percento presso la Fondazione collettiva Balance.