Gestire con intelligenza ciò che resta
Trasmettere un patrimonio o ricevere un’eredità comporta responsabilità e opportunità. Pianificando per tempo, è possibile lasciare qualcosa ai propri cari, organizzare chiaramente la successione e gestire in modo intelligente un’eredità imprevista. Regole chiare offrono sicurezza, prevengono conflitti e permettono un uso ottimale del patrimonio – sia nel dare che nel ricevere.
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Eredità, testamento e mandato fiduciario: argomenti che molti rimandano. Affrontarli presto significa chiarezza per sé e sicurezza per i propri cari. Testamento e contratto successorio non sono solo formalità: garantiscono che il patrimonio sia distribuito secondo i propri desideri e definiscono come saranno prese le decisioni personali in caso di incapacità.
Senza questi strumenti, si applica la successione legale – spesso inadatta alle famiglie moderne (famiglie ricomposte, coppie non sposate con figli). Meglio evitare conflitti inutili chiarendo tutto in anticipo.
Una pianificazione accurata considera non solo chi riceve cosa, ma anche come avviene il passaggio:
distribuisce il patrimonio secondo le volontà, con legati e eredi sostitutivi.
accordo vincolante con gli eredi, garantendo sicurezza e prevedibilità.
stabilisce chi gestisce questioni personali, legali e finanziarie in caso di incapacità – dalle banche agli immobili, fino alle decisioni mediche.
La successione legale considera poco le situazioni moderne: famiglie ricomposte, coppie non sposate, unioni civili. Una pianificazione anticipata offre sicurezza e chiarezza per voi e per la vostra famiglia.
testamento o contratto successorio eliminano incertezze.
eredità, donazioni e anticipazioni possono essere strutturate per preservare il patrimonio.
pianificare riduce le tensioni familiari.
investire saggiamente per il futuro, tramite immobili, previdenza o investimenti.
Ricevere un’eredità comporta molte decisioni: come investire, conseguenze fiscali, protezione dall’inflazione o dai rischi? La chiave è una strategia coerente con i propri obiettivi. Anche eredità modeste possono essere utilizzate in modo mirato: acquisti immobiliari, previdenza o investimenti a lungo termine.
Molti eredi e molte eredi non sono pienamente consapevoli del reale potenziale del patrimonio ricevuto. Un piano finanziario chiaro e ben strutturato aiuta a evitare decisioni affrettate e a trasformare l’eredità in una solida base per una crescita a lungo termine.
Alcuni esempi di utilizzo efficace di un’eredità:
Investimenti strategici: Che si tratti di ETF diversificati, obbligazioni o investimenti sostenibili, anche somme moderate possono diventare un vero motore di crescita se allocate con criterio.
Immobili come ancoraggio di valore: Un’eredità può facilitare l’acquisto della propria casa o fornire capitale proprio per un immobile ad alto rendimento. Nei periodi di incertezza, i beni reali garantiscono stabilità. Nella nostra guida troverete consigli utili per il finanziamento dell'acquisto di un immobile.
Rafforzare la previdenza: Con una strategia mirata, l’eredità può migliorare sensibilmente la sicurezza finanziaria futura e sfruttare al meglio i vantaggi fiscali.
Garantire liquidità: Una parte dell’eredità può essere utilizzata per creare riserve finanziarie, ridurre i rischi e ampliare la libertà decisionale in futuro.
Trasmettere valori: L’eredità può inoltre essere pianificata per la generazione successiva — attraverso strutture successorie intelligenti che riducono le imposte e preservano il patrimonio nel lungo periodo.
In tempi di incertezza economica, è particolarmente importante non lasciare l’eredità inattiva, ma gestirla attivamente. Con una strategia ben ponderata, un’opportunità unica può trasformarsi in un vantaggio duraturo — oggi, domani e negli anni a venire.
Chi desidera lasciare un patrimonio deve chiarire i propri desideri. Testamento e contratto successorio consentono di decidere chi riceve cosa. Il mandato fiduciario assicura che qualcuno prenda le decisioni necessarie se non si è più in grado.
Con una pianificazione fiscale mirata – franchigie, donazioni, anticipazioni – il patrimonio può essere ottimizzato e preservato.
Affrontare la pianificazione successoria permette di chiarire i propri desideri, evitare conflitti e proteggere il patrimonio e i propri cari. Esperti possono aiutare a formalizzare le decisioni e mantenere tutto sotto controllo.
Pianificare oggi significa serenità domani – sia finanziaria che decisionale.
Nota: una pianificazione strutturata garantisce sicurezza, consente di risparmiare sulle imposte e permette una trasmissione patrimoniale sostenibile.
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Ogni situazione di vita è diversa – e lo stesso vale per le esigenze previdenziali. Le nostre consulenti e i nostri consulenti vi aiutano a individuare la soluzione più adatta alle vostre necessità.
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