Riciclaggio di denaro

Il riciclaggio di denaro designa il processo in cui fondi acquisiti illegalmente vengono introdotti nel circuito finanziario legale per dissimulare la loro origine criminale. L'origine del denaro viene resa irriconoscibile attraverso diverse transazioni, in modo che appaia come legittimamente acquisito. In Svizzera, gli istituti finanziari – comprese le compagnie di assicurazione – sono legalmente tenuti a verificare le transazioni sospette e a segnalarle all'Ufficio di comunicazione in materia di riciclaggio di denaro (MROS). Per questo motivo, alla stipula del contratto Le viene chiesta l'origine dei Suoi fondi.